Upstart Holdings Inc. (#UPSTART)

Informe semanal especial de Upstart Holdings Inc. (#UPSTART) basado en el cálculo de 1 lote:

UPSTART: LA EMPRESA

• Upstart es una plataforma líder de préstamos con inteligencia artificial (IA) diseñada para mejorar el acceso a créditos asequibles y, al mismo tiempo, reducir el riesgo y los costos de los préstamos para sus socios bancarios. La plataforma utiliza sofisticados modelos de aprendizaje automático para identificar riesgos con mayor precisión y aprobar más solicitantes que los modelos de préstamos tradicionales basados en la calificación crediticia.

UPSTART: MODELO DE NEGOCIO

• MODELO DE NEGOCIO: Según Lendingtree.com, Upstart conecta a los consumidores con los prestamistas en su plataforma en línea mediante inteligencia artificial (IA). Los prestatarios pueden esperar préstamos rápidos, tasas de interés anuales (APR) competitivas y montos flexibles. Según Motley Fool, el objetivo principal de la empresa es aumentar el acceso al crédito para aquellos consumidores que podrían no ser aprobados si optaran por la vía tradicional de los préstamos. Y al observar puntos de datos únicos, como la educación y el empleo, Upstart cree que puede evaluar mejor la solvencia crediticia de un prestatario.
• UPSTART Y LA INTELIGENCIA ARTIFICIAL (IA): La empresa utiliza una plataforma basada en inteligencia artificial para analizar más de 1000 variables diferentes sobre los prestatarios en relación con sus decisiones crediticias. Con Upstart, las cooperativas de crédito pueden aprobar un 43 % más de prestatarios que los modelos tradicionales basados en la puntuación crediticia, con bajas tasas de morosidad.
• ¿CÓMO GANA DINERO UPSTART? TARIFAS DE SUS SOCIOS PRESTAMISTAS E INVERSORES INSTITUCIONALES. Upstart ayuda a sus socios prestamistas a identificar una mayor cantidad de prestatarios que, al final del día, podrán pagar sus préstamos y todo eso mediante el uso de una sofisticada plataforma de inteligencia artificial. Upstart lo hace por tarifas.

UPSTART: EVENTOS

• EVENTO (MARTES 11 DE FEBRERO, DESPUES DE CIERRE DE MERCADO): INFORME DE RESULTADOS DEL 4T. Se espera que la compañía genere $180,2 millones en ingresos (un nuevo récord), un 11,16% más que los $163,1 millones del tercer trimestre y un 28,4% más que el mismo período del año pasado ($140,3 mil millones). Se espera que la compañía informe una pérdida neta de $4,4 millones, que es mucho menor que la del tercer trimestre ($45,8 millones de pérdida neta) y luego la del mismo período del año pasado ($28,5 millones de pérdida neta). GUÍA A FUTURO (T1): Se espera que la compañía proyecte $183,4 millones para el primer trimestre de 2025 y el primer ingreso neto trimestral de $1,5 millones.
• DESEMPEÑO DE INGRESOS Y GANANCIAS (ÚLTIMOS 8 TRIMESTRES): UPSTART TIENDE A SUPERAR LAS ESTIMACIONES. La compañía ha superado las estimaciones de ganancias por acción (EPS) 7 veces en los últimos 8 trimestres, mientras que sus ingresos han logrado superar las estimaciones 6 veces en los últimos 8 trimestres.
• ÚLTIMA VEZ (RESULTADOS DEL 3.er TRIMESTRE PUBLICADOS EL 7 DE NOVIEMBRE DE 2024, DESPUÉS DE LA VENTA): Upstart informó ingresos mayores a los esperados para el tercer trimestre (163,1 millones de dólares frente a los 150,36 dólares esperados) y una pérdida por acción menor a la esperada (-0,06 dólares frente a los -0,135 dólares esperados). RENDIMIENTO DE LAS ACCIONES EL 8 DE NOVIEMBRE DE 2024: La acción subió un 46,02%.

Tenga en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.

UPSTART: LOS NEGOCIOS DEPENDEN DEL ENTORNO DE LAS TASAS DE INTERÉS

• EL ENTORNO DE TASAS DE INTERÉS EN CAÍDA ES POSITIVO PARA EL NEGOCIO DE UPSTART: El negocio de Upstart tiene más éxito cuando las tasas generales y las tasas de interés de los préstamos son más bajas, lo que tiende a aumentar la demanda de préstamos. Un entorno de tasas de interés más bajas tiende a aumentar la actividad de endeudamiento y concesión de préstamos, por lo tanto, esto podría aumentar la demanda de los servicios de Upstart, lo que a su vez podría aumentar el flujo de ingresos de Upstart y sus cifras de ganancias.
• CICLO ANTERIOR DE REDUCCIÓN DE TIPOS DE INTERÉS (JULIO DE 2019 – MARZO DE 2022): LAS TASAS DE INTERÉS DE EE. UU. CAYERON DEL 2,50 % AL 0,25 %; LAS ACCIONES DE UPSTART SUBIERON A UN NUEVO MÁXIMO HISTÓRICO DE $401,49 A FINALES DE 2021. Este aumento fue superior al precio de la Oferta Pública Inicial (OPI) de Upstart de $20 por acción el 18 de diciembre de 2020.
• CICLO ACTUAL DE RECORTE DE TASAS DE INTERÉS (18 DE SEPTIEMBRE DE 2024- EN CURSO): LAS TASAS DE INTERÉS DE EE. UU. CAYERON DEL 5,50 % AL 4,50 % ACTUAL; UPSTART HA AUMENTADO ALREDEDOR DEL 73 % DESDE ENTONCES. Las acciones de Upstart han subido de $36,46 el 18 de septiembre de 2024 a los $63 actuales, lo que supone un aumento de alrededor del 73%.

UPSTART: ACCIÓN RECIENTE DEL PRECIO

• LAS ACCIONES DE UPSTART SE HAN COTIZADO UN 84 % POR DEBAJO DE SU MÁXIMO HISTÓRICO DE $401,49 (15 DE OCTUBRE DE 2021): Upstart alcanzó un máximo histórico de 401,49 dólares (15 de octubre de 2021). Actualmente, la acción cotiza en torno a los 63 dólares y, si se produce una recuperación total hasta sus máximos históricos recientes, puede ofrecer un aumento de alrededor del 540 %. Sin embargo, el precio de la acción también podría bajar.
• OPINIÓN DEL ANALISTA: Needham pronostica 100 dólares; Mizuho pronostica 90 dólares; Citigroup pronostica 87 dólares; Piper Sandler pronostica 85 dólares.

#UPSTART, 4 DE FEBRERO DE 2025
Precio actual: 63

Ejemplo de cálculo basado en la dirección de la tendencia semanal para 1 lote¹

1. 1.00 lote equivale a 500 unidades
2. Cálculos para el tipo de cambio utilizado a las 13:00 (GMT) del 04/02/2025

Existe la posibilidad del uso de Stop-Loss y Take-Profit.

• Es posible que desee considerar el cierre de su posición en beneficio, incluso si es inferior a la sugerida
• La técnica del trailing stop puede proteger los beneficios - Solicite más detalles a su Customer Support Manager