Los Fundamentos de los ETFs: Términos y Conceptos Fundamentales

Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) son un tipo de valor de inversión agrupado. Cuando operas un ETF, obtienes una colección de acciones, bonos y otros valores que pueden ser comprados y vendidos durante las horas de mercado, experimentando los mismos cambios de precio a lo largo del día que las acciones.

¿Qué es un ETF?

Los ETFs generalmente ofrecen una mayor exposición y podrían venir con un menor riesgo al distribuir tus fondos entre varios instrumentos, reduciendo así el impacto de una sola acción que cae en precio. Los ETFs funcionan de manera similar a los fondos mutuos, siguiendo un índice específico, una materia prima o un sector. Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, los ETFs pueden ser comprados o vendidos en bolsas de valores como acciones comunes.

El Primer ETF

El SPDR S&P 500 ETF (SPY) fue el primer ETF jamás creado, y sigue el Índice Standard & Poor's 500 (S&P 500). Sigue siendo el más grande y uno de los ETFs más activamente comerciados hoy en día. Según las últimas estadísticas, actualmente hay 1,782 ETFs negociados en los mercados estadounidenses y 8,754 ETFs a nivel global.

9 Términos Básicos de ETF que Deberías Conocer

1. Índice

Un índice es un grupo de valores que representan un mercado o una porción del mismo. Sigue el rendimiento del mercado o submercado y sirve como punto de referencia para los gestores de fondos o inversores. Algunos ejemplos de índices comunes son el S&P 500 (también llamado USA 500) y el promedio industrial Dow Jones.

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2. Asignación de Activos

La asignación de activos es una estrategia de inversión que ayuda a los inversores a gestionar el riesgo y las expectativas de recompensa de sus cuentas. Los inversores distribuyen sus cuentas entre varios instrumentos, como efectivo, bonos, acciones y propiedades, lo que permite diferentes niveles de riesgo y la posibilidad de rendimientos potenciales.

3. Diversificación

La diversificación lleva el equilibrio entre riesgo y rendimiento un paso más allá que la asignación de inversiones al decidir en qué acciones y bonos invertir y cuánto debería invertirse. Con una cartera diversificada, las ganancias potenciales pueden equilibrar las pérdidas si otras inversiones no tienen un buen rendimiento. El nivel de diversificación depende del apetito del inversor por el riesgo y el rendimiento.

4. ETFs Físicos y Sintéticos

Los ETFs físicos siguen su índice objetivo manteniendo la totalidad o una parte de los instrumentos subyacentes. Los ETFs sintéticos, por otro lado, no invierten directamente, sino que dan acceso a instrumentos que de otra manera serían difíciles de obtener, como materias primas.

Por ejemplo, un ETF sintético puede seguir el petróleo crudo y así mantener contratos de futuros de petróleo. Como tal, un inversor puede acceder al instrumento sin poseer físicamente barriles de petróleo.

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5. Fondos Beta

El beta es una métrica que analiza el rendimiento de una inversión en relación con el mercado en general. Por lo general, lo mide el índice S&P 500. Por ejemplo, una inversión con un beta de 1 significa que se mueve de acuerdo con el mercado en general o que un aumento o disminución del 1% en el S&P probablemente corresponderá a un aumento o disminución del 1% en el precio de la inversión.

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6. Liquidez

La liquidez se refiere a la rapidez con la que un valor o instrumento puede convertirse en efectivo sin afectar a su precio de mercado.

Por lo general, cuanto mayor es la liquidez, más eficiente en costos será comprar y vender esa inversión. Por el contrario, la baja liquidez (o iliquidez) podría significar dificultades en el comercio y costos de transacción más significativos.

7. Volatilidad Mínima

La volatilidad mínima es una estrategia que tiene como objetivo reducir el impacto de los altibajos del mercado. Puede ayudar a reducir el impacto de los cambios en las tasas de interés, los rápidos altibajos en los precios de las acciones y los cambios en la moneda. La estrategia se utiliza para brindar a los inversores rendimientos potenciales cercanos al mercado y podría presentar un riesgo menor.

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8. Rendimiento

El rendimiento se refiere al retorno de la inversión. Generalmente se expresa como un porcentaje del monto invertido, de modo que un ETF que cuesta $100 y paga un dividendo de $5 rendiría un 5%.

9. Bonos de Alto Rendimiento

Los inversores que buscan aumentar su cartera generalmente consideran incluir bonos de alto rendimiento. Estos instrumentos de deuda suelen ser emitidos por empresas con una baja calificación crediticia, y se espera que los rendimientos y retornos más altos compensen el alto nivel de riesgo involucrado.

La Importancia de Entender la Terminología de los ETFs

Hay muchos aspectos diferentes a considerar cuando se trata de invertir. Con tanta información, investigar y aprender la teoría es esencial antes de decidir comenzar a operar de verdad, y la terminología es el primer paso para hacerlo.