Inversión en divisas y CFD

Diferencial: Al operar con CFDs, usted debe pagar el diferencial o spread, que es la diferencia entre el precio de compra y de venta. Usted entra en una operación de compra usando el precio de compra de la cotización y sale usando el precio de venta. Cuanto menor sea el diferencial, menos tiene que moverse el precio a su favor, antes de que usted obtenga un beneficio, o si el precio se mueve contra usted, una pérdida. Nosotros ofrecemos regularmente diferenciales competitivos.

Costes de mantenimiento: al final de cada día de operaciones (a las 5 p. m. de Nueva York), cualquier posición abierta en su cuenta podría estar sujeta a un coste llamado ‘coste de mantenimiento’. El coste de mantenimiento de la operación puede ser positivo o negativo dependiendo de la dirección de su posición y el tipo de mantenimiento aplicable.

Nosotros establecemos un precio para un contrato según el mercado subyacente, el cual usted puede comprar o vender.

Con cada mercado, se le da a usted un precio de “compra” y de “venta” en cada lado del precio del mercado subyacente. Puede posicionarse en un mercado que crea que subirá (denominado “compra” o “ir a largo”) o en uno que crea que bajará (conocido como “venta” o “ir a corto”).

Una vez abierta su operación, recibirá un mensaje de confirmación para mostrar que ha sido aceptada. Ocasionalmente se rechazan las operaciones, pero la amplia mayoría continúan sin problemas. Compruebe cuidadosamente los datos de su mensaje de confirmación para asegurarse de que la operación fue ejecutada como usted pretendía.

Su operación abierta aparecerá ahora en el panel de “posiciones abiertas” en nuestra plataforma de trading. Todo el tiempo que esté abierta su posición, podrá ver sus beneficios o sus pérdidas comprobando la columna de beneficios/pérdidas.

Cuando lo desee, cierre su posición y recoja sus beneficios. Para hacer esto, simplemente venda el mismo número de contratos que compró inicialmente.

La forma más simple de hacerlo es entrar en la pantalla de “Cerrar posición”. Cuando haga clic en “Vender”, recibirá otra confirmación para informarle de que ha vendido ese número de contratos.

Ver la advertencia de riesgos completa.

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Al contrario que otras formas de trading, cuando se trata de CFD los traders que utilizan la plataforma de Fortrade tienen la capacidad de cubrir sus operaciones, lo cual puede ser beneficioso cuando se quiere limitar las pérdidas potenciales.

Por ejemplo, digamos que actualmente tengo una posición abierta en el Dólar/Yen. Entré “a largo” comprando el dólar con la esperanza de que el USD se fortaleciera con relación a la divisa japonesa Sin embargo, ahora tengo dudas, no las suficientes para cerrar la operación, pero dudas suficientes como para tener la incertidumbre de que ocurra mi esperado fortalecimiento de la divisa.

En otras formas de trading, tendría dos elecciones: cerrar la operación ahora o mantener la operación abierta y afrontar la incertidumbre. Sin embargo, con un CFD podría abrir simultáneamente otra posición dólar/yen en la que voy a corto con el dólar, es decir, de forma opuesta a mi operación original, que todavía está abierta. Los traders deberían tener en mente que los CFDs solo se pueden cubrir usando la plataforma de Fortrade.

Si el par de divisas se mueve en consecuencia en dirección contraria a mi operación original, con el dólar cayendo con relación al yen, todavía podré salvar algo de la situación, porque entonces tendrá efecto mi cobertura.

Si ya ha invertido en una cartera existente de acciones físicas con otro bróker y cree que puede perder algo de su valor a corto plazo, podrá cubrir sus acciones físicas usando CFDs. Al vender a corto las mismas acciones como CFDs, podrá intentar obtener un beneficio de la tendencia a la baja a corto plazo para compensar cualquier pérdida de su cartera ya existente.

Por ejemplo, digamos que usted posee 5000£ en acciones físicas de ABC Corp en su cartera; podría mantener una posición corta o vender a corto el valor equivalente de ABC Corp con CFDs. Entonces, si el precio de la acción de ABC Corp cae en el mercado subyacente, la pérdida de valor de su cartera de acciones físicas podría verse compensado potencialmente por los beneficios logrados en su operación con CFDs a corto. En ese momento podría cerrar su operación con CFDs para asegurarse sus beneficios mientras finaliza la tendencia a la baja a corto plazo y el valor de sus acciones físicas comienza a subir de nuevo.

Utilizar CFDs para cubrir las carteras de acciones físicas es una estrategia popular de muchos inversores, especialmente en mercados volátiles.

Ejemplo de operación con CFDs Entonces

¿cómo opera uno exactamente con un CFD? Vamos a ver un ejemplo de una operación con CFDs usando el popular índice DAX 30 como ejemplo:

En el siguiente ejemplo teórico, el DAX se cotiza actualmente a un nivel de 9610,5/9611,5, dándome la opción de vender el índice alemán al nivel de 9610,5 o comprar a 9611,5. Decido comprar 5£ del DAX al nivel de 9611,5 y mi riesgo nominal en este caso funcionaría como sigue:

(El nivel en que compró x cantidad)

Así que en este caso, el riesgo nominal sería:

9611,5 x 5 = 48 057,5

48 057,50 £ es la cantidad máxima de dinero que perdería si el DAX cayera de su nivel actual de 9611,5 a cero.

CFDs y apalancamiento

Como forma de operación con apalancamiento, en lugar de tener que poner el coste de la operación por completo (a 9611,5 x 5, eso costaría 48 057,50£, lo mismo que mi riesgo nominal) solo tengo que poner un pequeño porcentaje del valor global para iniciar la operación. Nosotros realizamos esto como porcentaje del riesgo nominal. Si el margen es del 1%, entonces 48 057,50/100 = 480,575. Por lo tanto, redondeando hacia arriba un penique, 480,58£ es la cantidad necesaria para iniciar la operación.

Si, sin embargo, yo hubiera decidido vender 5 £ del DAX en lugar de comprarlo, el precio de mi operación sería el siguiente:

9610,5 x 5 = 48 052,5£

La cantidad que tendría que situar en mi operación sería por lo tanto el 1% de eso, es decir, 480,53£.

Se aconseja a los traders que recuerden que un mayor apalancamiento incrementa el riesgo.

Resultados de operar con CFDs

Volviendo a la situación en la que compré 5£ en lugar de vender, si el DAX sube en consecuencia a un nivel de 9613,5/9614,5 y decido que este sería un buen momento para salir de la operación, lograría el beneficio de mi operación como sigue: la cantidad que compré x el número de puntos en que la operación se ha movido a mi favor.

En este caso, mis beneficios serían por lo tanto de 5 x 2, lo que quiere decir que obtendría un beneficio de 10£ en esta operación.

De otro modo, si hubiera vendido 5£ del DAX al nivel de 9610,5 y después hubiera cerrado la operación en el nivel de 9613,5/9614,5, mis pérdidas serían de 5 x 4, viendo que el precio de mi operación de cierre sería cuatro puntos mayor que cuando la abrí. En este caso, mis pérdidas por esta inversión serían de 20£.

En cambio, si el DAX cayera de 9610,5/9611,5 a 9608,5/9609,5, al haber comprado 5£ del DAX al nivel original, mis pérdidas se calcularán así: la cantidad que compré x el número de puntos en que la operación se ha movido en mi contra.

El swap de Forex es la cantidad de cargo/crédito por tener una pocisión abierta de la noche a la mañana. La cantidad refleja la diferencia en los tipos de interés entre los bancos centrales (según los diferenciales y los tipos de mercado) de los dos activos involucrados. Los swaps se abonan o se cobran una vez cada día de la semana, con la excepción del miércoles, en que se abonan o cobran 3 veces su cantidad regular.

Los cargos de swap se comunican de forma semanal por parte de las instituciones financieros con los que trabaja Fortrade, y se calculan y determinan según diversos criterios de gestión de riesgo y condiciones del mercado.

La prima swap se calcula del siguiente modo:

Valor del pip (dependiendo del tamaño de la operación) * tasa swap en pips * número de noches = cargo/crédito swap

Ejemplo de Forex:
Usted abre una posición corta (de venta) en el par EUR/USD por 1 lote con una cuenta en USD:

1 lote = 100 000
Valor de 1 pip = 10 USD
Tasa swap = -3,2839 puntos (equivalente a 0,32839 pips)
Número de noches = 1
Prima swap: 10 * 0,32839 * 1 = 3,2839 USD

Ejemplo de CFD:
Usted abre una posición larga (de compra) en petróleo crudo por 1 lote (1000 barriles) con una cuenta en USD:

Tasa swap = -0,3807
Valor de 1 centavo = 10 USD
Número de noches = 1
Prima swap: 10 * -0,3807 * 1 = -3,807 USD

Un trader tiene una posición CORTA o de VENTA abierta de 1000 barriles de crudo.

La cotización de cierre del contrato actual es de 45,50 (Bid)/45,54 (Ask) y la cotización del nuevo contrato es de 46,50 (Bid)/46,54 (Ask).

La diferencia es de +1 USD, es decir, el nuevo contrato es MAYOR que el antiguo.

Para realizar rollover de la posición corta abierta, Fortrade cierra automáticamente el contrato antiguo al precio de oferta (ask) (puesto que el cliente tiene una posición de VENTA, se cerrará al precio ask, que es de 45,54) y simultáneamente se reabrirá al nuevo precio bid del contrato de 46,50.

En este ejemplo, se abona al cliente la suma de 960 USD, que refleja la diferencia de precio entre los dos contratos. Esto significa que el coste del cliente es equivalente al diferencial del Bid y del Ask (p. ej., el nuevo contrato se abrirá al precio Bid que es de 46,5).

El cálculo es: (46,5 – 45,54) * 1000 = 960 USD

(Precio ask de cierre del contrato antiguo – Bid de apertura del nuevo contrato) * Cantidad = Cargo/crédito de rollover)

Si no desea asumir los costes de ajuste de rollover, simplemente cierre cualquier posición abierta antes de la fecha programada del rollover. Estas fechas se pueden encontrar en la página de Tarifas de rollover de nuestro sitio web. También se informa a los clientes de lospróximos rollovers mediante notificaciones en la plataforma de trading Fortrader.

Las tarifas de rollover se proporcionan y actualizan directamente en nuestro sitio web. Para ver los rollovers más recientes y una programación anual con las fechas de los rollovers, por favor, haga clic aquí.

Por favor, tenga en cuenta que los cargos/créditos de rollover también se reflejan en la columna Swap de las condiciones de trading de nuestros instrumentos financieros (además de cualquier cargo ya existente por swap).