Osnove trgovanja z delnicami s CFD-ji (s primeri)

CFD-ji, znani tudi kot pogodbe za razliko, so vrsta izvedenih finančnih instrumentov, ki vam omogočajo špekulacije o gibanju cen osnovnih sredstev, ne da bi jih imeli v lasti. Te pogodbe so sklenjene med dvema strankama (kupcem in prodajalcem), pri čemer se od kupca zahteva, da prodajalcu plača razliko v ceni.

Ker za trgovanje ne potrebujete delnice na papirju, lahko s CFD-ji pogosto dobite nižje stroške, kar vam omogoča neposreden dobiček iz gibanja cen. Prav tako za nakup delnic niso potrebni nobeni dokumenti, saj vas od odprtja pozicije loči en sam klik.

Zdaj, ko razumemo osnove CFD-jev, se lahko vanje poglobimo.

Ključne značilnosti trgovanja z delnicami s CFD-ji

Čeprav se CFD-ji morda slišijo enostavni, je nujno, da razumete vse njihove značilnosti, preden z njimi trgujete.

Dolge in kratke pozicije

Ko trgujete s CFD-ji, lahko zavzamete dolgo ali kratko pozicijo. Dolga pozicija pomeni, da pričakujete, da se bo cena zvišala, tako da lahko kupujete nizko in prodajate visoko. Kratko pozicijo pa zavzamete takrat, ko verjamete, da bo cena padla, kar vam bo omogočilo visoko prodajo in poceni nakup.

Brez CFD-jev je odpiranje kratkih pozicij precej težavno. Vendar pa lahko s CFD-ji trgujete na kratko brez stroškov izposoje, saj samo špekulirate o ceni.

Vzvod

Finančni vzvod je orodje, s katerim lahko nadzorujete več denarja, kot ga imate na računu. Na primer, če posrednik ponuja vzvod 1:10 za trgovanje z delnicami Apple (AAPL), to pomeni, da lahko za vsak 1 USD, ki ga imate na računu, trgujete z delnicami AAPL v vrednosti 10 USD.

Finančni vzvod je lahko neverjetno koristen, saj vam omogoča večje dobičke; vendar prinaša tudi večja tveganja, saj se lahko povečajo tudi vaše izgube. Na primer, če se cena premakne proti vam za 1%, boste izgubili 10% svoje naložbe z vzvodom 1:10.

Marža

Kadarkoli trgujete s finančnim vzvodom, morate na svojem računu vzdrževati določeno vsoto denarja, imenovano marža. Marža je odstotek velikosti pozicije, ki ga morate imeti na svojem računu, da odprete posel.

Na primer, če posrednik ponuja 40-odstotno maržo za trgovanje z delnicami AAPL in želite nadzorovati delnice v vrednosti 100 USD, mora biti vaše stanje na računu višje od 40 USD.

Varovanje pred tveganjem

Varovanje pred tveganjem je tehnika, ki vam omogoča, da svoja tveganja zmanjšate z zavzemanjem nasprotnega položaja na trgu. Recimo, da ste na dolgi poziciji na delnicah AAPL in se bojite morebitnega padca cene. V tem primeru lahko odprete kratko pozicijo na AAPL CFD, da se zavarujete pred tveganji.

Ne pozabite pa, da bo zavarovanje tudi zmanjšalo vaš potencialni dobiček. Zato morate svoje posle zavarovati pred tveganjem le, če ste prepričani, da se bo trg gibal proti vašemu položaju.

» Ali obstajajo izrazi v trgovanju, ki jih ne razumete? Oglejte si naš priročni slovar za hitro razlago.

Kako poteka CFD trgovanje z delnicami?

Preden postanete dober borzni trgovec s CFD-ji, morate razumeti štiri glavna področja trgovanja s CFD-ji.

Razpon in provizija

Razpon je razlika v ceni delnice, ko jo prvotno kupite, in znesku, za katerega jo lahko prodate. Na primer, če ste kupili GOOGL za 100 USD in je trenutna prodajna cena 101 USD, bi bil razpon 1 %.

Velikost razpona se razlikuje glede na posrednika, ki ga uporabljate, in delnice, s katero trgujete. Različni posredniki imajo različne razpone za CFD delnice, zato je pomembno, da izberete posrednika z minimalnimi razponi.

Velikost posla

Velikost posla je razmerje med pogodbo za razliko in delnico, s katero boste trgovali. V veliki večini primerov je velikost posla v razmerju 1:1, kar pomeni, da za vsako CFD delnico, ki jo odprete, trgujete z eno delnico podjetja.

Torej, ko kupite delnico v vrednosti 500 USD, katera se prodaja po 100 USD, boste imeli v lasti pet pogodb (CFD-jev), od katerih vsaka predstavlja en delež delnice, s katero boste trgovali.

Trajanje

Pri trgovanju s CFD-ji lahko trgovci zadržijo položaj neomejeno dolgo, kar pa ne velja za druga izvedena sredstva, kot so terminske pogodbe.

Trajanje posla je lahko kratkoročno ali dolgoročno. Kratkoročni posli so tisti, ki ne trajajo več kot nekaj dni, medtem ko so dolgoročni posli tisti, ki lahko trajajo tedne ali celo mesece.

Kljub temu je pomembno upoštevati, da imajo CFD-ji običajno stroške financiranja čez noč, fiksen znesek denarja, ki bo vzet z vašega računa vsak dan, ko imate odprto pozicijo.

Izračun dobička in izgube

Zadnja stvar, ki jo morate vedeti o CFD trgovanju z delnicami, je, kako izračunati svoje potencialne dobičke in izgube. Če želite to storiti, boste morali uporabiti naslednjo formulo:

Dobiček (izguba) = (prodajna cena - nakupna cena) x velikost posla x število pogodb

Recimo, da ste kupili 5 GOOGL CFD-jev po 100 USD, trenutna prodajna cena pa je 101 USD. Vaš dobiček torej znaša:

(101 USD - 100 USD) x 5 x 1 = 5 USD

Kot lahko vidite, je potencialni dobiček iz tega posla precej nizek. Če pa bi trgovali z vzvodom 1:10, bi bil vaš dobiček 10-krat večji.

» Potrebujete več informacij? Oglejte si brezplačno e-knjigo o CFD-jih in delnicah.

Začnite že danes

Trgovanje s CFD-ji je eden od načinov ustvarjanja potencialnega dobička, ne da bi se morali ukvarjati s papirologijo fizičnega lastništva delnic. S pravim posrednikom boste uživali v dodatnih ugodnostih, kot so finančni vzvodi, širok nabor sredstev, ter izogib omejitvam pri odpiranju kratkih pozicij.

Preden začnete trgovati se prepričajte, da popolnoma razumete, kako deluje. Tako boste lahko zmanjšali svoja tveganja in optimizirali svoj dobiček.

» Ste pripravljeni začeti? Izvedite več o odpiranju računa pri Fortrade.